อาชญากรเล็งใช้นักเรียนต่างชาติเป็นตัวกลางส่งเงิน ตำรวจเตือนมีโทษร้ายแรง

ตำรวจให้ประชาชน โดยเฉพาะนักเรียนต่างชาติ ให้ระวังโฆษณารับสมัครงานสำหรับงานที่ทำได้จากบ้าน ซึ่งดูดีเกินจริงโดยโฆษณาเหล่านั้นมากมายกำลังพยายามหาคนเพื่อเป็นตัวกลางส่งเงินให้อาชญากร หรือที่เรียกกันว่า 'Money Mules'

อาชญากรเล็งใช้นักเรียนต่างชาติเป็นตัวกลางส่งเงิน Source: Getty / Juan Algar/Getty Images

ขณะนี้กำลังมีคำเตือนให้ระวังโฆษณารับสมัครงานสำหรับงานที่ทำได้จากบ้าน ซึ่งดูดีเกินจริง หรือสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนมหาศาลจากการลงทุน

โดยโฆษณาเหล่านั้นมากมายกำลังพยายามหาคนเพื่อเป็นตัวกลางส่งเงินให้อาชญากร หรือที่เรียกกันว่า 'Money Mules'

ตำรวจสหพันธรัฐของออสเตรเลียและสถาบันการเงินกล่าวว่า แก๊งอาชญากรรมจำนวนมากขึ้นพุ่งเป้าไปที่นักเรียนเพื่อใช้เป็นตัวกลางส่งเงินให้อาชญากร

แม้ว่าอาชญากรรมในโลกไซเบอร์อาจมีหลายรูปแบบ แต่รูปแบบหนึ่งที่น่ากังวลมากขึ้น ไม่ใช่แค่ชาวออสเตรเลียเท่านั้นที่ตกเป็นเหยื่อ แต่ยังรวมถึงนักเรียนต่างชาติ ที่เพิ่งเดินทางเข้ามายังออสเตรเลียด้วย

"แก๊งอาชญากรกำลังพุ่งเป้าไปที่นักเรียนต่างชาติมากขึ้น และนั่นก็ด้วยเหตุผลหลายประการคือ..การย้ายมายังออสเตรเลีย โดยไม่มีเครือข่ายครอบครัวช่วยเหลือ ไม่รู้ว่ากฎหมายอาญาในออสเตรเลียเป็นอย่างไร ไม่รู้ข้อผูกพันของตนที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน" คุณ ทิม สเตนตัน จากสำนักงานตำรวจสหพันธรัฐของออสเตรเลีย กล่าว

เขากล่าวต่อไปว่า แรงกดดันด้านค่าครองชีพทำให้นักเรียนเสี่ยงมากขึ้นต่อการตัดสินใจเป็นตัวกลางส่งเงินให้อาชญากร

"ขณะนี้ค่าครองชีพสูง ผู้คนกำลังมองหาช่องทางทำเงินได้อย่างรวดเร็ว และนั่นคือสิ่งที่แก๊งอาชญากรรมเหล่านี้เสนอ แก๊งอาชญากรรมเสนอเงิน 1,500 ถึง 2,000 ดอลลาร์ให้แก่นักเรียนต่างชาติเหล่านี้ เพื่อขอเข้าถึงบัญชีธนาคารของพวกเขา และเห็นได้ชัดว่านักเรียนเหล่านี้นั้นไม่รู้ถึงผลกระทบที่จะตามมา" คุณ สเตนตัน จากสำนักงานตำรวจสหพันธรัฐ อธิบาย

สำหรับสถาบันการเงินต่าง ๆ นั้น พวกเขาก็กำลังต้องโทรศัพท์ไปหาลูกค้าของตนมากขึ้นเกี่ยวกับ ‘บัญชีม้า’ หรือ บัญชีธนาคารของบุคคลอื่น ที่ถูกมิจฉาชีพนำมาใช้เป็นช่องทางการทำธุรกรรมทางการเงิน

คุณ คริส ชีฮาน ผู้บริหารธนาคาร NAB ด้านการสืบสวนและการฉ้อโกงกล่าวว่า การหลอกผู้คนให้กลายเป็นตัวกลางส่งเงินให้อาชญากร (Money Mules) เป็นปัญหาทั่วทั้งอุตสาหกรรม

"เป็นปัญหาในระดับอุตสาหกรรมทีเดียว มีหลายพันบัญชีที่ถูกระบุชี้ว่าเป็น ‘บัญชีม้า’ (mule accounts) ซึ่งถูกบล็อก และอาจถูกตรวจสอบ และถูกตัดออกไปจากธนาคาร" คุณ คริส ชีฮาน จากธนาคาร NAB กล่าว

มีหลายพันบัญชีที่ถูกระบุชี้ว่าเป็น ‘บัญชีม้า’ (mule accounts) ซึ่งถูกบล็อก และอาจถูกตรวจสอบ

คริส ชีฮาน จากธนาคาร NAB

ด้านคุณมาร์ก บรูม จากทีมสืบสวนกรณีซับซ้อนของธนาคาร ANZ กล่าวว่า พวกเขาสังเกตเห็น ‘บัญชีม้า’ หลายพันบัญชีตั้งแต่ปลายปีที่แล้ว

"ในช่วงสามเดือนแรก จริง ๆ แล้วเราระบุชี้ได้ราว 3,200 บัญชี ซึ่งเราเชื่อว่าถูกสร้างขึ้นเพื่อให้มิจฉาชีพใช้เป็นช่องทางในการรับ-ส่งเงินเท่านั้น" คุณบรูมของธนาคาร ANZ กล่าว

การเป็นตัวกลางรับและส่งเงินให้อาชญากรนั้น แก๊งอาชญากรรมจะใช้เทคนิกการเข้าถึงบัญชีธนาคารของบุคคลใดบุคคลหนึ่ง โดยเสนอการจ่ายเงินให้ก้อนใหญ่ให้ครั้งเดียว

จากนั้นอาชญากรก็จะใช้บัญชีธนาคารนั้นเพื่อรับและโอนเงินไปยังบัญชีอื่น ๆ

คุณ ทิม สเตนตัน กล่าวว่า วงจรนี้นั้นเกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำอีก

"ดังนั้น ทุกครั้งที่มีการเคลื่อนย้ายเงิน มันทำให้ยากขึ้น ๆ ที่เราและพันธมิตรทั้งในภายในประเทศและต่างประเทศที่จะติดตามเงินเหล่านั้น ไม่ว่าจะเป็นแหล่งเงินดั้งเดิมหรือปลายทางสุดท้ายของเงิน" คุณสเตตัน ของตำรวจสหพันธรัฐออสเตรเลีย ระบุ

ในสัปดาห์นี้ ตำรวจสหพันธรัฐออสเตรเลียเปิดตัวแคมเปญสร้างความตระหนักรู้ เป็นภาษาต่าง ๆ 7 ภาษาในมหาวิทยาลัย 39 แห่ง เนื่องจากเป็นห่วงว่านักศึกษาต่างชาติจะไม่คุ้นเคยกับกฎหมายอาญาของออสเตรเลีย

"การเป็นตัวกลางรับและส่งเงินให้อาชญากรเป็นความผิดร้ายแรง โดยเป็นความผิดร้ายแรงฐานฟอกเงิน และมีโทษจำคุกตั้งแต่ 12 เดือนถึงจำคุกตลอดชีวิต ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความร้ายแรงของความผิด คุณจะต้องเผชิญกับผลที่ร้ายแรงที่ตามมา ซึ่งส่งผลต่อเนื่องและส่งผลเสียไม่เพียงต่อการศึกษาเล่าเรียนในออสเตรเลียเท่านั้น แต่ยังส่งผลเสียต่อการอาศัยอยู่ในออสเตรเลียด้วย" คุณ ทิม สเตนตัน จากสำนักงานตำรวจสหพันธรัฐแห่งออสเตรเลีย ชี้แจง

การเป็นตัวกลางรับและส่งเงินให้อาชญากรเป็นความผิดร้ายแรง โดยเป็นความผิดร้ายแรงฐานฟอกเงิน และมีโทษจำคุกตั้งแต่ 12 เดือนถึงจำคุกตลอดชีวิต

ทิม สเตนตัน สำนักงานตำรวจสหพันธรัฐออสเตรเลีย

คุณคริสต์ ชีฮาน กล่าวว่า มีบางคนที่จงใจมีส่วนร่วมในธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย

"ที่เราเห็นเป็นรูปแบบคือ นักเรียนต่างชาติเมื่อสำเร็จการศึกษาในออสเตรเลียจะขายบัญชีธนาคารของตนหรือมอบบัญชีธนาคารของตนให้บุคคลอื่นใช้บัญชีนี้เพื่อวัตถุประสงค์ทางอาชญากรรม" คุณ ชีฮาน ของธนาคาร NAB เผย

ขณะที่คุณ มาร์ก บรูม บอกว่า ที่เหลือก็ไม่รู้ว่าสิ่งที่พวกเขาทำอยู่นั้นแท้จริงแล้วเป็นอาชญากรรม

"หลาย ๆ คนไม่รู้ว่าพวกเขาพัวพันกิจกรรมทางอาชญากรรม จนกระทั่งพวกเขาได้รับโทรศัพท์จากเราและเราได้ระงับบัญชีแล้ว" คุณบรูมของ ANZ กล่าว

หลาย ๆ คนไม่รู้ว่าพวกเขาพัวพันกิจกรรมทางอาชญากรรม จนกระทั่งพวกเขาได้รับโทรศัพท์จากเราและเราได้ระงับบัญชี

มาร์ก บรูม จากธนาคาร ANZ

เหยื่อจะได้รับการติดต่อแบบซึ่ง ๆ หน้าและทางออนไลน์ บนแพลตฟอร์มต่าง ๆ รวมถึง TikTok, Snapchat และ WhatsApp

คุณ เดสมา สมิท เป็นที่ปรึกษาและผู้ให้ความช่วยเหลือนักศึกษาต่างชาติที่มหาวิทยาลัยเทคโนโลยี Swinburne University of Technology

"พวกเขากังวลเกี่ยวกับผลกระทบทางการเงินต่อครอบครัวของพวกเขา เงินที่ครอบครัวของพวกเขาใช้ไป และโดยธรรมชาติพวกเขาก็กลายเป็นที่ชอบทำให้คนอื่นพอใจ และกระตือรือร้นที่จะรับฟังเกี่ยวกับอะไรที่ไม่ซับซ้อนและได้รับผลตอบแทนอย่างรวดเร็ว" คุณสมิท ที่ปรึกษานักศึกษาต่างชาติ กล่าว

เมื่อเร็ว ๆ นี้ บางธนาคารได้เปิดตัวระบบใหม่เพื่อระบุชี้ ‘บัญชีม้า’ (บัญชีธนาคารของบุคคลอื่น ที่ถูกมิจฉาชีพนำมาใช้เป็นช่องทางการทำธุรกรรมทางการเงิน) ซึ่งเป็นสิ่งที่ธนาคารต่างกล่าวว่าเป็นปัญหาที่กำลังลุกลามไปทั่วออสเตรเลีย

---

คุณสามารถติดตามข่าวสารล่าสุดจากออสเตรเลียและทั่วโลกเป็นภาษาไทยจากเอสบีเอส ไทย ได้ที่เว็บไซต์ sbs.com.au/thai

บันทึกเว็บไซต์ของเราเก็บไว้ในบุ๊กมาร์ก เพื่อไม่ให้คุณพลาดสถานการณ์ล่าสุด หรือติดตามเราทางเฟซบุ๊กที่ facebook.com/sbsthai