Nhóm Cố vấn Tài chánh về Người tiêu thụ cho biết, chi phí tư vấn tài chính trung bình năm ngoái là 3529 đô la và chỉ có 1,9 triệu người nhận được, đây là mức thấp kỷ lục. Bộ Ngân khố đang tiến hành đánh giá quốc gia để cố gắng đơn giản hóa hệ thống và cải thiện khả năng truy cập, qua cuộc tham vấn công chúng kết thúc vào tuần tới.
Ông Karan Chadha sống ở Melbourne là người luôn nghĩ đến gia đình đặc biệt là về tương lai.
“Tôi đang có một gia đình ngày càng đông, thế nhưng tôi xem mọi thứ đang ổn định".
"Vì vậy, tôi đang nghĩ xem tương lai sẽ ra sao, sẽ làm gì khi nghỉ hưu và làm gì cho con cái của mình, nên tôi cần một số hỗ trợ cho bản thân tôi và thế hệ tiếp theo”, Karan Chadha.
Ông từ Ấn độ di cư sang Úc hồi 16 năm trước và nay ông tìm kiếm những lời khuyên về tài chánh.
“Tôi sẽ bắt đầu với việc bảo vệ lợi tức và đó là một chuyện lớn, tôi tự tin với những gì mình làm nhưng nền kinh tế không chắc chắn cả trên toàn cầu và ở Úc".
"Đồng thời chắn chắn rằng, tôi tăng tiền hưu trí của mình và tiền trợ cấp của vợ tôi, bằng các chiến lược hiệu quả về thuế".
"Vì vậy tôi đang lên kế hoạch cho điều đó và cũng hy vọng có một khoản đầu tư tốt, để mang lại cho con tôi một khởi đầu thuận lợi và bảo đảm tương lai của chúng”, Karan Chadha.
Được biết ngôn ngữ được sử dụng trong tư vấn tài chính thường có thể khó hiểu đối với bất kỳ ai, chứ đừng nói đến những người mà tiếng Anh không phải là ngôn ngữ mẹ đẻ của họ.
Một báo cáo của Đại học Newcastle cho thấy, một phần ba tổng số người Úc không biết rõ về tài chính, có nghĩa là họ thiếu khả năng hiểu và sử dụng các kỹ năng tài chính khác nhau, bao gồm quản lý tài chính cá nhân, lập ngân sách và đầu tư.
Trong khi đó tổ chức AMES Australia cung cấp dịch vụ đào tạo tiếng Anh, dịch vụ việc làm, tham gia cộng đồng và hỗ trợ định cư cho người di cư, người tị nạn và người xin tị nạn.
Giám đốc điều hành là bà Cath Scarth của tổ chức nói trên.
“Hệ thống tài chính ở Úc hết sức phức tạp".
"Nếu bạn nghĩ về nhiều loại sản phẩm như hưu bổng, vay tiền mua nhà, cho vay tiền, cho vay để mua hàng, mua hàng xa xỉ, cho vay trong ngày lãnh lương, đó là một hệ thống tài chính vô cùng phức tạp mà chúng ta phải suy nghĩ".
"Thêm vào đó là rào cản ngôn ngữ và trải nghiệm của mọi người trước khi họ đến đây rất là khác biệt”, Cath Scarth.
"Bạn phải có một cơ quan quản lý và đạo đức được đặt ra, mỗi khi bạn giao dịch với một cá nhân mới tìm kiếm lời khuyên tài chính", Karan Chadha.
Việc xem xét về chất lượng tư vấn liên quan đến các thay đổi, đối với khuôn khổ quy định áp dụng cho tư vấn tài chính, nhằm bảo đảm tốt hơn cho người dân Úc, được tiếp cận với việc cố vấn tài chính với giá cả phải chăng.
Ông Stephen Jones là Phụ Tá Tổng Trưởng Ngân Khố cho biết.
"Chưa bao giờ khó khăn hơn, để mọi người nhận được lời khuyên tử tế".
"Chúng tôi đang xem xét các quy định về tư vấn tài chính".
"Mục tiêu là để bảo đảm mọi người có thể nhận được lời khuyên xứng đáng và khi cần với giá cả phải chăng".
"Điều thực sự quan trọng là chúng tôi lấy ý kiến từ công chúng về cách đạt được điều đó”, Stephen Jones.
Trong một bản kiến nghị, tổ chức Adviser Ratings đang kêu gọi khấu trừ thuế, cho các lời khuyên tài chính lên đến 3 ngàn đô la.
Lấy ví dụ tìm kiếm lời khuyên về thuế và trợ cấp, bạn có biết có thể yêu cầu khấu trừ thuế trên các chi phí được tính, cho lời khuyên đầu tư không?
Thế nhưng lời khuyên tài chính liên quan đến tiền hưu bổng không phải là khoản khấu trừ thuế, đủ điều kiện cho thu nhập chịu thuế của bạn, ngoài tiền hưu bổng.
Chủ tọa cho việc xem xét, bà Michelle Levy đang thúc đẩy việc xét lại các định nghĩa về lời khuyên trong toàn bộ lãnh vực.
“Tôi đã xem xét việc đánh giá này, với mong muốn hỗ trợ người tiêu dùng, hãy tiếp cận với lời khuyên tài chính".
"Tôi đã không làm điều đó với mục đích nhận được lời khuyên tài chính kém hơn, tất cả chỉ là để họ được tư vấn tài chính nhiều hơn".
"Khi nghĩ về điều gì khi muốn có lời khuyên tài chính, là chúng tôi muốn đó là lời khuyên mà người tiêu thụ mong muốn”, Michelle Levy.
Được biết bà Levy đang thúc đẩy các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính, là hành động của họ không chỉ vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, nhưng bà còn đề nghị luật lệ quy định rằng nhà cung cấp lời khuyên phải mang lại cho khách hàng với lời khuyên tốt nhất.
Được biết Ủy ban Hoàng gia Điều tra về Ngân hàng năm 2017, đã yêu cầu xem xét lại vấn đề nầy.
Dự thảo tham vấn đưa ra 12 đề nghị để cải thiện lời khuyên về ngân sách, đầu tư, hưu bổng, lập kế hoạch hưu trí, lập kế hoạch bất động sản, bảo hiểm và thuế, đó là một số lãnh vực được nêu lên.
Thế nhưng không phải mọi người đều đồng ý với những thay đổi được đề nghị.
Giám đốc điều hành của tổ chức Here's Choice, là ông Alan Kirkland cho biết.
"Về căn bản những gì họ đang nói ,là loại bỏ một số biện pháp bảo vệ người tiêu dùng quan trọng nhất, để đối phó với tất cả các vụ bê bối mà chúng ta đã thấy trong quá khứ".
"Nếu họ là cố vấn tài chính, bạn cần có khả năng tin tưởng lời khuyên của họ".
"Thật không may đánh giá này sẽ làm gì, nếu chính phủ thông qua các khuyến nghị này, đang làm giảm chất lượng của lời khuyên đó".
'Đánh giá này nếu được thông qua, sẽ có nghĩa là có nhiều hoạt động bán chéo trong dịch vụ tài chính hơn".
"Thực tế, điều đó có nghĩa là bạn sẽ nói chuyện với ngân hàng để kiểm tra tình trạng tài chính và họ cũng yêu cầu bạn đăng ký sản phẩm bảo hiểm và quỹ hưu trí mà chúng có liên kết”, Alan Kirkland.
Trong khi đó ông Karan nói rằng, niềm tin và sự tự tin vào hệ thống là điều tối quan trọng.
"Niềm tin chỉ đến khi có một cách tiếp cận nhất quán, đối với cách mọi người được giải quyết trong việc nhận lời khuyên tài chính".
"Bạn phải có một cơ quan quản lý và đạo đức được đặt ra, mỗi khi bạn giao dịch với một cá nhân mới tìm kiếm lời khuyên tài chính", Karan Chadha.
Được biết các kiến nghị của công chúng về việc xem xét tư vấn tài chánh kết thúc vào ngày 23 tháng 9 và báo cáo cuối cùng của việc đánh giá sẽ đến vào giữa tháng 12 năm nay.
